Agencja Rozwoju Przemysłu S.A. we współpracy z KUKE Finance uruchamia nowy pakiet finansowy dla sektora małych i średnich przedsiębiorstw – ARP Pożyczkę Obrotową z Gwarancją InvestEU i Limitem Faktoringowym. Rozwiązanie łączy długoterminowe finansowanie obrotowe z instrumentami finansowania należności. Odpowiada tym samym na jedno z największych wyzwań polskiej gospodarki – utrzymanie płynności finansowej firm w warunkach wydłużających się terminów płatności i rosnących kosztów operacyjnych.
Nowy pakiet został zaprojektowany jako spójny model finansowania bieżącej działalności przedsiębiorstw. W jego ramach ARP S.A. oferuje pożyczkę obrotową z gwarancją InvestEU, umożliwiającą stabilne planowanie finansów w średnim i długim horyzoncie, natomiast KUKE Finance uzupełnia ją faktoringiem, zapewniającym szybki dostęp do środków zamrożonych w należnościach oraz wsparcie w zarządzaniu ryzykiem niewypłacalności kontrahentów. Tak skonstruowane rozwiązanie pozwala połączyć finansowanie długoterminowe z bieżącym zarządzaniem kapitałem obrotowym w jednym modelu, bez konieczności osobnego synchronizowania różnych źródeł finansowania.
– Jednym z najpoważniejszych ograniczeń rozwojowych dla firm z sektora MŚP nie jest dziś brak zamówień, lecz ryzyko utraty płynności. Jako instytucja publiczna wspólnie z KUKE Finance odpowiadamy na te wyzwania, oferując rozwiązania, które realnie wzmacniają odporność przedsiębiorstw. Połączenie pożyczki obrotowej zabezpieczonej gwarancją InvestEU z faktoringiem KUKE Finance zapewnia firmom stabilne finansowanie podstawowej działalności, pozwalając bezpiecznie realizować kontrakty i rozwijać sprzedaż – powiedział Wiceprezes Zarządu ARP S.A. Krzysztof Telega.
Pożyczka obrotowa dostępna w ramach pakietu może wynosić od 800 tys. zł do ponad 8,5 mln zł i być udzielona nawet na pięć lat, z możliwością 12-miesięcznej karencji w spłacie kapitału. Gwarancja InvestEU może objąć do 80% jej wartości, co znacząco ogranicza konieczność angażowania aktywów jako zabezpieczeń rzeczowych i obniża wymogi konieczne do uzyskania finansowania.
– Rolą ARP S.A. jest nie tylko dostarczanie kapitału, ale projektowanie finansowania w taki sposób, aby odpowiadało ono rzeczywistym cyklom operacyjnym przedsiębiorstw. Długoterminowa pożyczka obrotowa daje firmom przewidywalność i przestrzeń do planowania, bez presji krótkiego horyzontu spłaty – podkreślił Wiceprezes Zarządu ARP S.A. Krzysztof Telega.
Drugim filarem pakietu jest faktoring KUKE Finance, który umożliwia finansowanie należności z terminami płatności sięgającymi 120 dni, zarówno w obrocie krajowym, jak i eksportowym. W zależności od potrzeb przedsiębiorców możliwe jest zastosowanie faktoringu pełnego, w którym ryzyko niewypłacalności odbiorcy przejmuje faktor. Oprócz finansowania należności usługa obejmuje monitoring wierzytelności, dyscyplinowanie płatności kontrahentów oraz raportowanie, co przekłada się na poprawę przewidywalności przepływów pieniężnych, ograniczenie ryzyka operacyjnego i usprawnienie struktury bilansu.
– Faktoring pełny to dziś bez wątpienia jedno z najbardziej dostępnych i najbezpieczniejszych narzędzi zarządzania płynnością przedsiębiorstw, szczególnie tych z sektora małych i średnich firm. Rozwiązanie to nie tylko umożliwia szybki i elastyczny dostęp do gotówki, ale przede wszystkim zdejmuje z przedsiębiorców ryzyko potencjalnej niewypłacalności kontrahentów. Dzięki temu mogą oni skupić się na rozwoju biznesu, bez obaw o zatory płatnicze i nieprzewidziane straty – powiedział Konrad Klimek, Prezes Zarządu KUKE Finance S.A.
Oferta skierowana jest do firm z sektora MŚP działających na terenie całej Polski, osiągających przychody na poziomie co najmniej 4 mln zł rocznie, prowadzących pełną księgowość i funkcjonujących na rynku od minimum 24 miesięcy. Środki mogą być przeznaczone na finansowanie bieżącej działalności, w tym zakup materiałów, surowców i usług, zwiększenie zapasów, pokrycie kosztów pracowniczych oraz regulowanie zobowiązań wobec kontrahentów innych podmiotów.
Wprowadzenie ARP Pożyczki Obrotowej z Gwarancją InvestEU i Limitem Faktoringowym wpisuje się w szerszą strategię wzmacniania odporności finansowej polskich przedsiębiorstw oraz budowania stabilnych podstaw wzrostu gospodarczego, opartego na bezpiecznym obrocie handlowym i przewidywalnych źródłach finansowania. Produkt powstał w ramach współpracy instytucji Grupy PFR, łącząc doświadczenie ARP S.A. w finansowaniu długoterminowym z kompetencjami KUKE Finance w zarządzaniu ryzykiem i faktoringu.
– Wspólny pakiet rozwiązań finansowych opracowany przez ekspertów ARP S.A. i KUKE Finance S.A. jest przykładem realnej synergii podmiotów działających w ramach Grupy PFR. Połączyliśmy długoterminowe finansowanie obrotowe z bieżącym uwalnianiem kapitału z należności i ochroną przed ryzykiem handlowym. Oferta oparta na takim modelu daje przedsiębiorcom stabilność, bezpieczeństwo i elastyczność, które są dziś tak potrzebne i poszukiwane w dynamicznie zmieniającym się otoczeniu gospodarczym – powiedział Konrad Klimek, Prezes Zarządu KUKE Finance S.A.
Szczegółowe informacje dotyczące pakietu dostępne są w Centrach Obsługi Przedsiębiorców ARP oraz na stronach www.arp.pl i www.kuke-finance.pl.
Decyzja o udzieleniu finansowania oraz jego warunkach uzależniona jest od oceny zdolności przedsiębiorstwa do spłaty zobowiązań.
Agencja Rozwoju Przemysłu S.A. to spółka ze 100-procentowym udziałem Skarbu Państwa z 35-letnim doświadczeniem na polskim rynku. Wspiera rozwój polskich firm, finansując inwestycje i pomagając w procesach restrukturyzacyjnych. ARP S.A. odegrała kluczową rolę w wolnorynkowej transformacji polskiej gospodarki. W najbliższych latach ma ambicje zostać jednym z liderów transformacji energetycznej. Zaktualizowana strategia ARP S.A. – „Czysty przemysł” –stawia na inwestycje w morską energię wiatrową, przemysł wodorowy i technologie kosmiczne. Agencja Rozwoju Przemysłu S.A. ma aktywa w 76 spółkach, z tego w 51 z nich pakiety większościowe (spółki te wchodzą w skład Grupy ARP). Główne branże, w których działają spółki z Grupy ARP S.A., to: stoczniowa, kolejowa, metalowa, wydobywcza, odlewnicza, opakowaniowa, tekstylna, turystyczna, modernizacji i budowy maszyn. ARP S.A. sprawuje także nadzór nad 92 spółkami z udziałem Skarbu Państwa. Jest fundatorem lub współfundatorem czterech fundacji, zarządza dwiema Specjalnymi Strefami Ekonomicznymi w południowo-wschodniej Polsce (Mielec i Tarnobrzeg), jest właścicielem zespołów zamkowo-parkowych w Baranowie Sandomierskim i Krasiczynie (zarządza nimi Fundacja Pro Arte et Historia). W ramach Grupy Polskiego Funduszu Rozwoju ARP S.A. współpracuje z kluczowymi polskimi instytucjami wspierającymi rozwój przedsiębiorstw oraz dostarcza pakiety rozwiązań w odpowiedzi na bieżące potrzeby i wyzwania biznesowe.
KUKE Finance S.A. to jedna z najdynamiczniej rozwijających się spółek faktoringowych w Polsce z blisko 12-letnim doświadczeniem. Jedynym właścicielem jest Korporacja Ubezpieczeń Kredytów Eksportowych S.A. (KUKE) – instytucja, która od ponad 30 lat ubezpiecza transakcje handlowe polskich przedsiębiorców oferując m.in. ubezpieczenie należności, gwarancje ubezpieczeniowe czy ubezpieczenie inwestycji. Dzięki ścisłej współpracy z KUKE S.A. – KUKE Finance wspiera rozwój polskich firm, zapewniając im płynność finansową i bezpieczeństwo w handlu, zarówno krajowym, jak i międzynarodowym. Oferta spółki obejmuje różne formy faktoringu – w tym w szczególności faktoring pełny (z przejęciem ryzyka niewypłacalności kontrahentów), faktoring niepełny, faktoring eksportowy, faktoring odwrotny oraz faktoring zabezpieczony gwarancjami. Dzięki indywidualnemu podejściu do Klienta oferowane przez KUKE Finance rozwiązania dostarczają przedsiębiorstwom natychmiastowego zastrzyku gotówki, poprzez uwolnienie środków zablokowanych w niezapłaconych fakturach, jednocześnie zwiększając bezpieczeństwo współpracy z Odbiorcami. Faktoring w KUKE Finance ma zastosowanie we wszystkich branżach i segmentach rynku – umożliwia oferowanie konkurencyjnych warunków handlowych, poprawia płynność finansową firmy i pozwala zarządzać ryzykiem sprzedaży. Spółka od 2024 r. jest aktywnym członkiem Polskiego Związku Faktorów.
