Wybierz faktoring dla siebie

Faktoring zabezpieczony gwarancjami

Działalność w trudnym i pełnym niepewności otoczeniu gospodarczym powoduje, że niektórzy przedsiębiorcy mogą mieć problem z uzyskaniem finansowania w postaci faktoringu. System gwarancji, które zabezpieczają spłatę limitów faktoringowych pozwala firmom faktoringowym finansować polskich przedsiębiorców pomimo wzrostu ryzyka. Faktoring zabezpieczony gwarancjami, oferowany wspólnie przez KUKE Finance, KUKE i Bank Gospodarstwa Krajowego, ułatwia przedsiębiorcom dostęp do finansowania oraz dostarcza im płynność niezbędną w celu efektywnego rozwoju biznesu.

Faktoring eksportowy zabezpieczony gwarancją KUKE

Faktoring zabezpieczony gwarancją KUKE to rozwiązanie, którego celem jest poprawa płynności finansowej eksportera działającego w silnie konkurencyjnym otoczeniu międzynarodowym. Dzięki gwarancji ubezpieczeniowej udzielonej przez KUKE, KUKE Finance może finansować należności eksportera, który ma trudności z uzyskaniem finansowania na rynku lub zwiększyć wartość dotychczasowego finansowania. KUKE gwarantuje terminową spłatę zobowiązań eksportera wobec faktora z tytułu limitu faktoringowego przyznanego eksporterowi w złotych lub walucie obcej.

Gwarancja KUKE ma zastosowanie do faktoringu odwrotnego (zakupowego) i faktoringu niepełnego (z regresem).

Korzyści dla eksportera

  • Faktoring odwrotny poprawia płynność finansową eksportera poprzez wydłużenie terminu spłaty zobowiązań, np. gdy za wystawioną z 14-dniowym terminem płatności fakturę zapłaci KUKE Finance w dniu jej wymagalności, a eksporter ureguluje swoje zobowiązanie wobec faktora po kolejnych 60 dniach.
  • Polski lub zagraniczny dostawca eksportera uzyskuje pewność otrzymania zapłaty za przesłane komponenty, surowce lub materiały, dzięki czemu eksporterowi łatwiej jest wynegocjować korzystne warunki dostaw.
  • Faktoring zabezpieczony gwarancją KUKE daje polskiemu eksporterowi możliwości uzyskania od dostawcy korzystnych warunków płatności, np. długiego kredytu kupieckiego, dzięki czemu obniża swoje koszty.

Najważniejsze warunki współpracy

  • Aby uzyskać gwarancję od KUKE, średnie przychody netto firmy z tytułu sprzedaży eksportowej w trzech z pięciu lat przed wystawieniem gwarancji nie mogą być mniejsze niż 20 proc.
  • Kwota gwarancji stanowi 80 proc. wartości należności wykupionych przez KUKE Finance od eksportera.
  • Maksymalny okres gwarancji wynosi 12 miesięcy.

Rola faktoringu zabezpieczonego gwarancjami w zarządzaniu ryzykiem

Współczesne przedsiębiorstwa muszą stawić czoła różnym rodzajom ryzyka, w tym ryzyku kredytowemu, operacyjnemu i rynkowemu. Faktoring zabezpieczony gwarancjami stanowi skuteczne narzędzie zarządzania ryzykiem, umożliwiając przedsiębiorcom przeniesienie jego części na instytucje finansowe. Dzięki temu przedsiębiorstwa mogą skoncentrować się na swojej podstawowej działalności, zwiększając efektywność operacyjną.

Gwarancje oferowane przez KUKE stanowią dodatkową warstwę ochrony dla faktorów, co sprawia, że podmioty te są bardziej skłonne do współpracy z przedsiębiorstwami, które mogą mieć trudności z uzyskaniem finansowania na tradycyjnych warunkach.

Zastosowanie faktoringu zabezpieczonego gwarancjami w różnych sektorach gospodarki

Faktoring zabezpieczony gwarancjami znajduje zastosowanie w wielu branżach, od produkcji przemysłowej, przez handel, aż po usługi. W sektorze produkcyjnym, faktoring pozwala na szybkie uwolnienie środków zamrożonych w należnościach, co jest kluczowe dla utrzymania ciągłości produkcji i terminowego realizowania zamówień. Dzięki gwarancjom, firmy mogą negocjować lepsze warunki płatności z dostawcami surowców, co przekłada się na optymalizację kosztów produkcji.

W handlu, szczególnie międzynarodowym, faktoring eksportowy zabezpieczony gwarancjami umożliwia ekspansję na nowe rynki, minimalizując ryzyko związane z opóźnieniami w płatnościach czy niewypłacalnością kontrahentów. Umożliwia to przedsiębiorcom szybkie reagowanie na zmieniające się warunki rynkowe i dostosowanie oferty do potrzeb zagranicznych klientów.

Faktoring zabezpieczony gwarancją Banku Gospodarstwa Krajowego

Gwarancja spłaty limitu faktoringowego jest oferowana przez Bank Gospodarstwa Krajowego (BGK) z Funduszu Gwarancji Kryzysowych. BGK gwarantuje firmie faktoringowej terminową spłatę zobowiązań wynikających z limitu faktoringowego przyznanego przedsiębiorcy w złotych lub walucie obcej. Gwarancja BGK ma zastosowanie do faktoringu odwrotnego (zakupowego) i faktoringu niepełnego (z regresem).

Celem gwarancji jest dostarczanie płynności przedsiębiorcom działającym w utrudnionych warunkach zewnętrznych. Rozwiązanie zachęca faktorów do współpracy z przedsiębiorcami w sytuacji kiedy nie dysponują oni zabezpieczeniem w formie portfela scedowanych wierzytelności w faktoringu odwrotnym lub kiedy jakość portfela wierzytelności w faktoringu niepełnym nie spełnia wszystkich wymogów faktora.

Najważniejsze warunki współpracy

  • Gwarancja obejmuje do 80 proc. wartości wierzytelności wykupionych przez faktora od przedsiębiorcy.
  • Maksymalna kwota gwarancji wynosi 200 mln zł.
  • Gwarancja musi być udzielona do 31 grudnia 2022 roku.
  • Maksymalny termin wymagalności wierzytelności lub zobowiązań objętych gwarancją wynosi 180 dni dla faktoringu niepełnego i 240 dni dla faktoringu odwrotnego.

Więcej informacji o gwarancji spłaty limitu faktoringowego znajduje się na stronie Banku Gospodarstwa Krajowego.

Faktoring zabezpieczony gwarancjami jest dla Twojej firmy jeśli:

ikona
Jesteś eksporterem lub działasz na rynku krajowym
ikona
Masz trudność z uzyskaniem finansowania lub chcesz zwiększyć wartość dotychczasowego finansowania
ikona
Sprzedajesz z odroczonym terminem płatności (w kredycie kupieckim)
ikona
Twoja firma prowadzi pełną księgowość

Chcesz dowiedzieć się więcej o faktoringu zabezpieczonym gwarancjami? Skontaktuj się z nami

Sprawdź inne rodzaje faktoringu

ikona
Faktoring pełny
Ogranicz ryzyko i zabezpiecz się przed niewypłacalnością swoich klientów. Skorzystaj z najszerszego pakietu naszych usług.
Zobacz ofertę
Faktoring niepełny
Faktoring niepełny
Odblokuj środki zamrożone w niezapłaconych fakturach i otrzymaj natychmiastowy zastrzyk gotówki.
Zobacz ofertę
Faktoring odwrotny
Faktoring eksportowy
Zagwarantuj swojej firmie płynność finansową i bezpieczeństwo w handlu z zagranicznymi kontrahentami.
Zobacz ofertę
Faktoring odwrotny
Faktoring odwrotny
Finansujemy zakupy Twojej firmy. Uzyskaj korzystane rabaty od dostawców w zamian za wcześniejsze regulowanie zobowiązań.
Zobacz ofertę

Skontaktuj się z nami

    KUKE Finance S.A. przetwarza dane osobowe zgodnie z obowiązującymi przepisami i regulacjami o ochronie danych osobowych i dokłada wszelkich starań, aby zapewnić bezpieczeństwo i ochronę danych osobowych podczas przetwarzania.

    W związku z powyższym, na stronie internetowej publikujemy dane kontaktowe inspektora ochrony danych, umożliwiające kontakt z nim zainteresowanym:

    Inspektor Ochrony Danych – Justyna Buzala
    e-mail: iod@kuke-finance.pl
    Adres do korespondencji
    KUKE Finance S.A.
    Ul. Krucza 50
    00-025 Warszawa

    Dziękujemy!
    Otrzymaliśmy Twoją wiadomość.
    Skontaktujemy się z Tobą w ciągu 24 godzin.
    Zamknij