Wybierz faktoring dla siebie
Działalność w trudnym i pełnym niepewności otoczeniu gospodarczym powoduje, że niektórzy przedsiębiorcy mogą mieć problem z uzyskaniem finansowania w postaci faktoringu. System gwarancji, które zabezpieczają spłatę limitów faktoringowych pozwala firmom faktoringowym finansować polskich przedsiębiorców pomimo wzrostu ryzyka. Faktoring zabezpieczony gwarancjami, oferowany wspólnie przez KUKE Finance, KUKE i Bank Gospodarstwa Krajowego, ułatwia przedsiębiorcom dostęp do finansowania oraz dostarcza im płynność niezbędną w celu efektywnego rozwoju biznesu.
Faktoring zabezpieczony gwarancją KUKE to rozwiązanie, którego celem jest poprawa płynności finansowej eksportera działającego w silnie konkurencyjnym otoczeniu międzynarodowym. Dzięki gwarancji ubezpieczeniowej udzielonej przez KUKE, KUKE Finance może finansować należności eksportera, który ma trudności z uzyskaniem finansowania na rynku lub zwiększyć wartość dotychczasowego finansowania. KUKE gwarantuje terminową spłatę zobowiązań eksportera wobec faktora z tytułu limitu faktoringowego przyznanego eksporterowi w złotych lub walucie obcej.
Gwarancja KUKE ma zastosowanie do faktoringu odwrotnego (zakupowego) i faktoringu niepełnego (z regresem).
Faktoring eksportowy zabezpieczony gwarancją to bardzo ważne narzędzie dla firm działających na rynkach międzynarodowych. Dzięki wsparciu KUKE przedsiębiorstwa mogą skutecznie zarządzać ryzykiem związanym z opóźnieniami płatności oraz niewypłacalnością zagranicznych kontrahentów. To rozwiązanie umożliwia także zwiększenie wartości finansowania, co jest istotne w kontekście dynamicznego rozwoju eksportu.
Dzięki faktoringowi eksportowemu firmy mogą skupić się na rozwijaniu swojej działalności bez obaw o płynność finansową. Gwarancje oferowane przez KUKE zapewniają bezpieczeństwo transakcji, co jest kluczowe w handlu międzynarodowym. Wsparcie to pozwala na negocjowanie lepszych warunków z dostawcami oraz zwiększenie konkurencyjności na globalnym rynku.
Współpracujący z nami przedsiębiorcy mogą korzystać z gwarancji spłaty limitu faktoringowego udzielonej przez KUKE lub Bank Gospodarstwa Krajowego. W ten sposób przedsiębiorstwa mają większe szanse na uzyskanie finansowania faktoringowego, nawet jeśli ich sytuacja finansowa nie spełnia wszystkich wymogów tradycyjnych instytucji finansowych.
Współpraca z KUKE Finance w ramach faktoringu zabezpieczonego gwarancjami przekłada się na szereg korzyści dla przedsiębiorstw, takich jak:
Firmy, które zdecydują się na współpracę z KUKE Finance, mogą liczyć na profesjonalne wsparcie i doradztwo w zakresie wyboru odpowiedniego rodzaju faktoringu oraz korzystania z gwarancji.
Współczesne przedsiębiorstwa muszą stawić czoła różnym rodzajom ryzyka, w tym ryzyku kredytowemu, operacyjnemu i rynkowemu. Faktoring zabezpieczony gwarancjami stanowi skuteczne narzędzie zarządzania ryzykiem, umożliwiając przedsiębiorcom przeniesienie jego części na instytucje finansowe. Dzięki temu przedsiębiorstwa mogą skoncentrować się na swojej podstawowej działalności, zwiększając efektywność operacyjną.
Gwarancje oferowane przez KUKE stanowią dodatkową warstwę ochrony dla faktorów, co sprawia, że podmioty te są bardziej skłonne do współpracy z przedsiębiorstwami, które mogą mieć trudności z uzyskaniem finansowania na tradycyjnych warunkach.
Różnorodność ryzyka występującego w działalności przedsiębiorstw może utrudniać uzyskanie finansowania na dogodnych warunkach. Faktoring zabezpieczony gwarancjami, dzięki elastyczności oraz dostosowaniu do indywidualnych potrzeb firm, stanowi atrakcyjne rozwiązanie dla przedsiębiorstw o zróżnicowanym profilu ryzyka.
Gwarancje udzielane przez KUKE oraz Bank Gospodarstwa Krajowego umożliwiają sfinansowanie przedsiębiorstw o wyższym ryzyku które mogą napotkać trudności na rynku finansowym. W ten sposób, firmy z różnych sektorów gospodarki, niezależnie od swojego profilu ryzyka, mogą uzyskać wsparcie finansowe.
W przypadku przedsiębiorstw o wyższym ryzyku ważne jest stosowanie odpowiednich narzędzi zarządzania ryzykiem, takich jak monitoring wierzytelności czy kontrola płatności. Dzięki temu przedsiębiorca może podejmować świadome decyzje oraz minimalizować ryzyko finansowe.
Faktoring zabezpieczony gwarancjami może być stosowany zarówno przez małe i średnie przedsiębiorstwa, jak i duże korporacje. W zależności od potrzeb oraz sytuacji finansowej firmy można wybrać faktoring pełny lub niepełny, a także różne formy finansowania, takie jak faktoring odwrotny czy eksportowy.
Faktoring zabezpieczony gwarancjami znajduje zastosowanie w wielu branżach, od produkcji przemysłowej, przez handel, aż po usługi. W sektorze produkcyjnym, faktoring pozwala na szybkie uwolnienie środków zamrożonych w należnościach, co jest kluczowe dla utrzymania ciągłości produkcji i terminowego realizowania zamówień. Dzięki gwarancjom, firmy mogą negocjować lepsze warunki płatności z dostawcami surowców, co przekłada się na optymalizację kosztów produkcji.
W handlu, szczególnie międzynarodowym, faktoring eksportowy zabezpieczony gwarancjami umożliwia ekspansję na nowe rynki, minimalizując ryzyko związane z opóźnieniami w płatnościach czy niewypłacalnością kontrahentów. Umożliwia to przedsiębiorcom szybkie reagowanie na zmieniające się warunki rynkowe i dostosowanie oferty do potrzeb zagranicznych klientów.
Aby skorzystać z faktoringu zabezpieczonego gwarancjami KUKE lub BGK, przedsiębiorca musi przejść przez kilka etapów. Poniżej przedstawiamy praktyczne kroki, które należy wykonać w celu uzyskania takiego wsparcia.
Po podpisaniu umowy przedsiębiorca może korzystać z finansowania w ramach faktoringu zabezpieczonego gwarancją. Firma faktoringowa przejmuje należności od kontrahentów, a przedsiębiorca otrzymuje płynność finansową niezbędną do dalszego rozwoju swojego biznesu.
Uzyskanie gwarancji KUKE i BGK może być niezwykle ważne dla przedsiębiorstw, które mają trudności z uzyskaniem finansowania w formie faktoringu na tradycyjnych warunkach. Dzięki gwarancjom firmy te uzyskują dostęp do płynności finansowej oraz możliwość efektywnego zarządzania ryzykiem związanym z opóźnieniami płatności czy niewypłacalnością kontrahentów.
Gwarancja spłaty limitu faktoringowego jest oferowana przez Bank Gospodarstwa Krajowego (BGK) z Funduszu Gwarancji Kryzysowych. BGK gwarantuje firmie faktoringowej terminową spłatę zobowiązań wynikających z limitu faktoringowego przyznanego przedsiębiorcy w złotych lub walucie obcej. Gwarancja BGK ma zastosowanie do faktoringu odwrotnego (zakupowego) i faktoringu niepełnego (z regresem).
Celem gwarancji jest dostarczanie płynności przedsiębiorcom działającym w utrudnionych warunkach zewnętrznych. Rozwiązanie zachęca faktorów do współpracy z przedsiębiorcami w sytuacji kiedy nie dysponują oni zabezpieczeniem w formie portfela scedowanych wierzytelności w faktoringu odwrotnym lub kiedy jakość portfela wierzytelności w faktoringu niepełnym nie spełnia wszystkich wymogów faktora.
Więcej informacji o gwarancji spłaty limitu faktoringowego znajduje się na stronie Banku Gospodarstwa Krajowego.
